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杭州破获非法票据贴现案

[日期:2014-03-16]   来源:债权债务律师网  作者:债权债务律师网   阅读:1252次[字体: ]

                                                                                                                        “承兑汇票”中的翻云覆雨手

    杭州破获涉案值900余亿元“非法经营票据贴现”案

     新华网浙江频道7月11日电一、http://www.xh64.com  杭州市公安局7月11日召开发布会宣称,该市警方在7月10日上午10时至11日上午11时展开“决战1号”集中整治行动,打击金融领域非法经营票据贴现犯罪,统一收网抓获涉案人员254人,初步核查非法经营额达900余亿元,为浙江省涉案金额最大的非法票据贴现案件。

线索 排摸 收网

     2012年2月,杭州市公安局在侦办一起涉案价值4亿余元的特大金融诈骗案件过程中发现,有关人员在互联网上发布有关业务信息,招徕银行承兑汇票贴现业务并从中谋利,涉嫌从事非法经营业务。

     侦查员发现,违法犯罪分子通过互联网发布票据贴现信息,承诺见票当日全额打款,在取得承兑汇票后,再次将有关汇票贴现或转卖。由于有关的票据取得与转让行为均没有真实的贸易背景,既违反了《票据法》的有关规定,也给犯罪分子转移、隐藏犯罪所得提供了便利,具有较大的社会危害性,其行为涉嫌构成非法经营犯罪。

     杭州警方迅速整合各警种力量开展侦查,逐步掌握了这一涉及杭州及上海、江苏等地的特大地下票据贴现网络的经营地点、骨干成员构成、经营活动规律等基础信息,全市各级公安机关对各个窝点逐一开展了采点排摸。

     7月10日上午10时起,6个城区的公安分局统一行动,出动警力总计600余名,对31个票据贴现窝点实施收网。据统计,行动中已刑拘85人,取保候审45人,冻结涉案账户4个、资金1.6亿余元,查扣用于贴现的承兑汇票107份、票面金额9.4亿余元以及大量用于开展非法票据贴现业务的账册资料等凭证。目前,所有立案案件正在进一步侦查之中。

     经济强区萧山是重头

     萧山是浙江乃至全国的经济强区,资金流动活跃。此次案件侦破,萧山是重头。

     今年5月,萧山经侦大队接到市局经侦支队转递的线索称:位于萧山区知稼苑有几家公司可能存在票据贴现,http://www.wang64.com/涉案金额上亿元。萧山经侦大队展开侦查,发现以林岗为首的杭州润银投资管理有限公司在未经审批的情况下非法从事承兑汇票的贴现业务。

     该公司员工约有230余人,在北京、南京、深圳等地均设有分公司。总部设在上海,萧山区有三个独立的部门,员工约60余人。位于萧山区知稼苑的业务部主要负责向客户收取银行承兑汇票、验票,以及联系支付贴现款;位于萧山区太古广场的财务部主要负责转帐所用的资金帐户的开设以及消户等;位于萧山区帝凯大厦的同业部主要是负责将收进的承兑汇票销售给下家(主要是银行)。

     6月,警方侦查发现,这三个部门于2007年就开始从事承兑汇票贴现业务,最近该公司每天非法贴现金额在3亿元至5亿元。

     在7月10日的行动中,萧山警方调动300余名警力,对杭州润银投资管理有限公司在萧山的三个部门进行了集中检查,当场抓获林岗等公司高管在内的各类人员45名,冻结可疑资金1.65亿元,查获承兑汇票原件一张(500万元)、作案用电脑50余台、非法贴现的承兑汇票复印件3车、公章386枚、增值税专用发票2箱。经初步审查,林岗等人对非法从事票据贴现业务的犯罪事实供认不讳,涉案金额至少在800多亿元以上。现36名涉案人员已被刑事拘留。

    根据相关线索,警方对位于萧山区的另外六个窝点也进行了冲击,查获一批作案用电脑、承兑汇票复印件等,这六个窝点非法经营额每天也均有5000万元以上。

    “倒票”的危害

      据警方介绍,近年来在银根收紧的大背景下,一批不法人员非法进行承兑汇票的转让(俗称“倒票”),他们以不同渠道买卖承兑汇票并通过转出、贴现等方式牟取利差,并逐渐形成非法的地下承兑汇票交易市场。严重扰乱国家金融秩序,特别是一些突发的票据案件极易对金融机构正常经营造成冲击,甚至引发区域金融稳定事件,对经济和社会安全稳定构成威胁,其主要危害表现在:

     (一)非法交易规模大,大案要案突出。去年以来,仅杭州市涉及银行承兑汇票的案件就有10余起,涉案金额上亿元,案值最小的也在千万元以上。据警方估算,全国涉及非法经营银行承兑汇票的数额可达上千亿元。地下承兑汇票交易市场的存在,使得一部份人以此为业,反复循环地开票、倒买倒卖、贴现赚取息差,导致银行存、贷规模被无限放大,使政府和监管部门对金融形势造成误判,不利于政府宏观调控手段的运用。

     (二)犯罪手段升级,作案形式多样。警方通过对近年来发生的以票据为载体的违法犯罪分析发现,这类案件呈现出形式多样化、领域扩大化的特点,主要表现在五个方面:一是一些企业和个人为了谋取非法利益,非法买卖银行承兑汇票,涉嫌“非法经营罪”;二是企业为骗取银行信用,向银行提供虚假的资料,骗取银行承兑汇票,涉嫌“骗取贷款、票据承兑、金融票证罪”;三是利用“克隆”银行承兑汇票或变造银行承兑汇票进行诈骗,涉嫌“票据诈骗罪”;四是个别银行工作人员出于业绩考核和逐利动机,与相关企业合谋,甚至与不法分子勾结,参与伪造相关手续,非法出具银行承兑汇票,涉嫌“违规出具金融票证罪”和“对违法票据承兑、付款、保证罪”;五是非法经营银行承兑汇票,引发非法吸收公众存款、发放高利贷等一系列违法犯罪行为。(完)